江蘇手繪墻體廣告 眾所周知，在通訊網絡詐騙中，嫌疑人用的銀行卡常常不是自己的。這些卡從何而來？為何有人愿將本人的銀行卡交給騙子？南通警方破獲的一同特大妨害信譽卡管理案揭開了端倪。
江蘇省
公安廳經偵總隊相關擔任人表示，如今倒賣銀行卡是由專業團伙操作的，以至已構成產業鏈。在此提示市民，切勿泄露個人信息，更不能對外出賣身份證、銀行卡等，否則，害人害己！
通訊員蘇宮新
揚子晚報全媒體記者于英杰
先聽警察叔叔講案子
騙子團伙倒賣1000多張銀行卡
大局部銀行卡被用于通訊網絡詐騙、販毒、受賄行賄等
2014年12月16日，南通市
公安局崇川
公安分局接到一家銀行報案，稱有人冒用別人身份在柜臺辦理銀行卡。警方調查發現，此人是一特地冒名辦理銀行卡團伙的“業務員”。
南通警方隨即成立專案組偵辦此案，并初步伐查確認，該團伙業務普及全國各地，主要嘍羅為馮某、江某、葉某等人。隨后，
公安部經偵局決議由南通作為發起地和主戰場，在
湖南、
上海、
江蘇等12個省市發起全國集群戰役。去年4月23日，7名主要立功嫌疑人在
重慶、
江西、
江蘇、
上海等地同時落網。
警方查明，2014年下半年至2015年4月，錢某、張某、劉某、陳某等人租住在
湖南長沙某小區，經過網絡銷售包括銀行卡、別人身份證、U盾等在內的“銀行卡套餐”以及單獨的銀行卡。該團伙中的下線馮某、江某等人擔任“供給環節”，其中江某提供資金并經過非法渠道購置身份證和
手機卡，馮某擔任招募辦卡組領隊和培訓，再由領隊招募辦卡“業務員”，前往各地的銀行網點冒名辦理銀行卡。
據交代，每辦理一個“銀行卡套餐”，辦卡“業務員”從領隊那里取得100元報酬，馮某、江某等人則以250元的價錢收買。最終，該團伙以600元至1200元的價錢經過網上出賣“套餐”。
為了降低暴露的風險，立功團伙招募辦卡“業務員”后特地培訓，請求他們先用本人的身份證去辦卡，熟習整個辦卡流程。每辦好一張銀行卡，都必需上交。冒用別人身份證辦卡時，一旦發現狀況不對，立刻撤離。
經過調取相關網店銷售數據以及快遞
公司信息，南通警方初步統計，該團伙對外非法出賣的銀行卡達1000余張，購置者遍及全國各地。
“大局部銀行卡均流向通訊網絡詐騙、販毒等高危地域，還有一些銀行卡疑似用來停止洗錢、集資詐騙、傳銷、受賄、行賄等立功活動。”
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公安廳經偵總隊相關擔任人說。目前，此案相關嫌疑人均已由檢察院提起公訴。
再剖析一下緣由
三大要素招致冒用銀行卡眾多
警方表示，此類案件能開展成一個產業鏈，首先和公民本身防備認識弱有關。一些遙遠地域的人員法律認識淡薄，由于身份證掛失本錢較低，掛失、補辦工本費僅20元到40元，于是他們將本人的身份證以60元到80元的價錢出賣，然后本人再去補辦新證。
其次，銀行工作人員業務素質和防備認識有待進步。由于銀行業務考核指標中有一項是發放銀行卡的量，為片面追求績效與業績，柜面工作人員放松對辦卡人員的把關，給立功分子可乘之機。
最后，職能部門缺乏有效監管。“此案中，嫌疑人經過網絡銷售銀行卡，購置者先以其他物品名義拍下，但嫌疑人實踐寄出的則是冒名辦理的銀行卡。”民警引見，嫌疑人還運用虛假身份信息注冊網絡賬號，這需求相關部門監視、查處。
我們需求留意些什么？
切記，看守好本人的個人信息
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公安廳經偵總隊相關擔任人引見，2015年以來
江蘇警方針對銀行卡立功破案945起，抓獲立功嫌疑人914人，挽回損失2100多萬元。從查處的銀行卡立功狀況看，以歹意透支為主的信譽卡詐騙仍為主要類型，同時偽卡盜刷的案件大幅上升，妨害信譽卡管理案件高發。“封堵此類案件，除了警方加大打擊力度外，廣闊市民也應增強防備，切勿泄露個人信息。”上述擔任人說。
首先，市民應妥善保管好本人的身份證、銀行卡，依法合規運用銀行卡，不得違法出賣。“買賣銀行卡行為同樣涉嫌違法立功，一經查實，賣卡者同樣會被追查義務。”
其次，應妥善保管好個人信息，避免個人信息泄露而招致信譽卡被盜刷或被人冒領銀行卡。個人信息包括姓名、身份證號碼、電話號碼、家庭地址、電子郵件地址、個人職業信息等，不經意間泄露可能會形成嚴重結果。立功分子可能冒用被害人的身份辦理信譽卡、盜用賬戶或騙領信譽卡，給被害人帶來直接或間接的經濟損失。
最后，善用個人信譽，依據個人才能消費，不得濫用信譽歹意透支。運用信譽卡歹意透支消費產生逾期記載，會呈現負面的信譽記載，未來會影響到個人申請銀行貸款等業務。
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